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中国工商银行代理外汇交易业务知识问答
 

  第一部分:基本概念
  1. 什么是代理外汇交易业务?
  2. 代理外汇交易包括哪些产品品种?
  3. 哪些客户适合办理代理外汇交易业务?

  第二部分:业务办理
  4. 客户怎样申请开办代理外汇交易业务?
  5. 代理外汇交易业务的办理时间是什么?
  6.客户可以通过哪些渠道提交交易委托?
  7. 客户办理代理外汇交易业务需要支付哪些费用?

  第三部分:业务风险
  8. 办理代理外汇交易业务需要注意哪些风险?
  9. 办理代理外汇交易业务还有什么其他注意事项?

  第一部分:基本概念
  1. 什么是代理外汇交易业务?
  代理外汇交易业务是指工商银行作为代理人,受境外机构的委托,代理境外央行类机构投资者投资境内银行间外汇市场,以及代理境外商业类机构投资者进入柜台外汇市场,开展外汇交易并进行后台交易确认和交易资金清算等业务的产品。
  2. 代理外汇交易包括哪些产品品种?
  代理外汇交易包括即期、远期、掉期、货币掉期、期权等诸多外汇交易品种。
  3. 哪些客户适合办理代理外汇交易业务?
  主要适用于有在银行间外汇市场投资交易需求的境外央行类机构及有资金汇兑和对冲投资银行间债券市场产生的外汇风险敞口的境外商业类机构。其中,境外央行类机构包括境外央行、国际金融机构和主权财富基金等;境外商业类机构包括在中华人民共和国境外依法注册成立的商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司及其他资产管理机构等各类金融机构,上述金融机构依法合规面向客户发行的投资产品,以及养老基金、慈善基金、捐赠基金等中国人民银行认可的其他中长期机构投资者。

  第二部分:业务办理
  4. 客户怎样申请开办代理外汇交易业务?
  境外央行类客户申请开办银行间外汇市场代理外汇交易业务,需提交监管机构和中介服务机构要求的相关备案和申请材料等和工商银行要求的代理外汇交易业务授权书和与工商银行签署的代理外汇交易协议等业务开办申请材料,工商银行将根据监管要求和客户意愿代理客户完成客户入市备案及代理协议备案。工商银行收到外汇交易中心备案完成通知后,代理客户完成境内银行间外汇交易会员申请及交易系统账号开立手续。
  境外商业类客户申请开办柜台外汇市场代理外汇交易业务,应已与工商银行建立代理利率交易与结算业务关系,相关人民币外汇交易限于与工商银行开展,境外商业类机构投资者的人民外汇衍生交易应确保符合实需交易原则,即限于对冲以境外汇入资金投资银行间债券市场产生的外汇风险敞口,外汇衍生品敞口与作为交易基础的债券投资项下外汇风险敞口应具有合理的相关度。
  5. 代理外汇交易业务的办理时间是什么?
  客户可在工商银行分支机构或总行营业时间内,向开办该业务的工商银行分支机构或总行申请开办代理外汇交易业务。
  6.客户可以通过哪些渠道提交交易委托?
  客户可通过指定传真、电子邮件或企业网银等双方认可的方式向工商银行发送外汇交易委托书,由工商银行受理并代理客户达成交易,通过传真或电子邮件提交的委托书需经授权经办人员签字并加盖预留印章(如有)。
  7. 客户办理代理外汇交易业务需要支付哪些费用?
  工商银行将按照中国外汇交易中心等银行间市场中介机构的收费规定,定期向客户收取代收代缴相关手续费,同时根据代理外汇交易协议的约定向客户收取代理交易手续费。

  第三部分:业务风险
  8. 办理代理外汇交易业务需要注意哪些风险?
  汇率受国内外各种政治、经济因素及突发事件的影响,可能会发生不利波动。客户进行外汇交易存在亏损的可能,客户应关注市场价格变化,谨慎交易。
  客户进行外汇交易除关注市场风险外,还应当注意可能面临的政策风险、流动性风险、操作风险、不可抗力及突发事件风险,以及其他或有风险,请仔细阅读产品介绍和业务协议中的相关提示。
  9. 办理代理外汇交易业务还有什么其他注意事项?
  客户应认真阅读并承诺遵守《中国工商银行代理外汇交易协议》及相应补充条款。


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